34 plantillas simples de proyecciones financieras (Excel, Word)

Una plantilla de proyecciones financieras es una herramienta que es una parte esencial de la gestión de empresas, ya que sirve como guía para que los distintos equipos alcancen los objetivos deseados. La preparación de estas proyecciones parece una tarea difícil, especialmente para las pequeñas empresas. Si puede generar estados financieros , también puede hacer proyecciones financieras.

Plantillas de proyecciones financieras

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¿Cuándo necesitas una plantilla de proyecciones financieras?

Una plantilla de proyecciones financieras utiliza información financiera estimada o existente para pronosticar los gastos e ingresos futuros de su negocio. Estas proyecciones no consideran un solo escenario sino diferentes para que puedas determinar cómo los cambios en una parte de tus finanzas pueden afectar la rentabilidad de tu empresa.

Si tiene que crear una plantilla de proyecciones comerciales financieras para su negocio, puede descargar una plantilla para facilitar la tarea. La proyección financiera se ha convertido en una herramienta importante en la planificación empresarial por las siguientes razones:

  • Si está iniciando una empresa comercial, una proyección financiera lo ayuda a planificar su presupuesto inicial.
  • Si ya tiene un negocio, una proyección financiera lo ayuda a establecer sus metas y mantenerse encaminado.
  • Si está pensando en obtener financiamiento externo, necesita una proyección financiera para convencer a los inversionistas o prestamistas del potencial de su negocio.

Plantillas de proyecciones comerciales

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¿Qué incluir en las proyecciones financieras?

Una plantilla de proyecciones financieras generalmente incluye algunos estados financieros que lo ayudarán a lograr un mejor desempeño financiero para su negocio:

  • Estado de Resultados

    También llamado
    Estado de Pérdidas y Ganancias , se enfoca en los gastos e ingresos de su empresa generados durante un período de tiempo específico. Un estado de resultados típico incluye gastos, ingresos, pérdidas y ganancias. La suma de todo esto es el ingreso neto, una medida de la rentabilidad de su empresa.
  • Estado de flujo de efectivo Echar

    un vistazo a un estado de flujo de efectivo le permite comprender cómo funcionan las operaciones de su empresa.
    La declaración explica en detalle cuánto dinero entra y sale de su negocio en forma de gastos o ingresos.
    Este documento incluye lo siguiente:
    Actividades operativas

    El flujo de efectivo de las actividades operativas informa las salidas y entradas de efectivo de las operaciones diarias de su empresa.
    Esto incluye cambios en cuentas por cobrar, efectivo, inventario, cuentas por pagar y depreciación.

    Actividades de inversión

    Utilice los flujos de efectivo de las actividades de inversión para las inversiones de su empresa en el futuro a largo plazo.
    Esto incluye salidas de efectivo por compras de activos fijos como equipos y propiedades y entradas de efectivo por ventas de activos.

    Actividades de financiación

    Las actividades financieras en un estado de flujo de efectivo muestran las fuentes de efectivo de su negocio, ya sea de bancos o inversionistas, junto con los gastos de efectivo que ha pagado a sus accionistas.
    Súmelos al final de cada período para determinar una pérdida o una ganancia.


    El estado de flujo de efectivo se conecta con el estado de resultados a través del ingreso neto.
    Para realizar este documento, se requiere la conciliación de los dos documentos. Puede calcular la rentabilidad neta o los ingresos en el estado de resultados que luego utiliza para iniciar el flujo de efectivo de la categoría de operaciones en su estado de flujo de efectivo.
  • Hoja de balance

    Esta es una declaración de los pasivos, activos y capital de su empresa en un momento específico.
    Detalla el saldo de gastos e ingresos del período anterior. Este documento le brinda una descripción general de la salud financiera de su empresa.
    Aquí hay una descripción general de estos componentes:
    Activos

    Estos son los recursos de su negocio con valor económico que su negocio posee y que cree que le proporcionarán algún beneficio en el futuro.
    Los ejemplos de tales beneficios futuros incluyen la reducción de gastos, la mejora de las ventas o la generación de flujo de efectivo. Los activos generalmente incluyen inventario, propiedad y efectivo.

    Pasivo

    En general, estos se refieren a las obligaciones de su negocio con otras entidades.
    En términos más comunes, estas son las deudas en las que incurre su negocio en sus operaciones diarias. Por lo general, incluye préstamos y cuentas por pagar. Puede clasificar los pasivos como a corto o largo plazo.

    Patrimonio del propietario

    Esta es la cantidad que le queda después de haber pagado sus pasivos.
    Por lo general, se clasifica como ganancias retenidas: la suma de sus ingresos netos ganados menos todos los dividendos que ha pagado desde el inicio de su negocio.

Junto con su análisis de punto de equilibrio y sus estados financieros, puede incluir cualquier otro documento que ayude a explicar los supuestos detrás de su flujo de efectivo y su plantilla de pronóstico financiero.

Plantillas de pronóstico financiero

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¿Cómo hago una proyección financiera?

La creación de una plantilla de proyecciones financieras requiere la misma información para usar si su negocio todavía está en sus etapas de planificación o si ya está en funcionamiento. La diferencia es si está creando su plantilla de proyección de ingresos utilizando información financiera histórica o si necesita comenzar desde cero.

Esto incluye la creación de proyecciones basadas en sus propias experiencias o mediante la realización de estudios de mercado en la industria en la que operará su negocio. Estos son algunos consejos para crear una plantilla de proyecciones financieras de plan de negocios eficaz:

  • Cree la proyección de ventas

    Un componente importante de su plantilla de proyecciones comerciales son las proyecciones de ventas.
    Una empresa que ya está funcionando puede basar sus proyecciones en su desempeño anterior, que puede derivar de los estados financieros.


    Al crear sus proyecciones de ventas, debe considerar algunos factores externos como la salud proyectada y actual de su empresa, si su inventario se verá afectado por aranceles adicionales o si hay una recesión en su industria.
    Incluso si desea permanecer optimista sobre su negocio, debe hacer planes realistas.
  • Cree la proyección de gastos

    Al principio, la creación de una proyección de gastos parece más simple porque es mucho más fácil predecir los posibles gastos de su negocio que predecir clientes potenciales o sus hábitos de compra.


    Si tiene experiencia trabajando en una determinada industria, puede predecir con cierto grado de precisión cuáles son sus gastos fijos y los gastos recurrentes.
    Pero cuando se trata de gastos únicos que tienen el potencial de arruinar su negocio, estos son mucho más difíciles de predecir. Lo mejor que puede hacer en este escenario es proyectar los gastos lo mejor que pueda y luego aumentar este valor en un 15%.
  • Elabore un balance general para su plantilla de proyecciones financieras

    Si tiene un negocio que ha estado en funcionamiento durante un par de meses, puede elaborar un balance general utilizando un software de contabilidad.
    El balance muestra el estado financiero de su empresa, enumerando sus pasivos, capital y saldo de activos durante un período de tiempo determinado.


    Use los totales actuales en su hoja de balance cuando haga sus proyecciones financieras. Al hacerlo, hará mejores predicciones sobre dónde estará su negocio dentro de unos años.
    Si todavía se encuentra en la etapa de planificación de un negocio, puede crear un balance general basado en los datos que ha recopilado de la investigación de la industria.
  • Cree la proyección del estado de ingresos

    Si tiene un negocio que actualmente está en funcionamiento, puede crear una proyección del estado de ingresos utilizando sus estados de ingresos existentes para crear una estimación de los números proyectados de su negocio.
    Este es un movimiento lógico ya que un estado de resultados proporciona una imagen de los ingresos netos de su negocio después de restar cosas como impuestos, costo de bienes y otros gastos.


    Uno de los propósitos principales del estado de resultados es dar una idea del desempeño actual de su negocio.
    También sirve como base para estimar su ingreso neto para los próximos dos años.


    Si su negocio aún se encuentra en las etapas de planificación, la creación de un estado de resultados potencial muestra que ha realizado una investigación exhaustiva y ha creado una estimación diligente y bien elaborada de sus ingresos en los próximos dos años.


    Si tiene dudas sobre cómo comenzar a crear una proyección del estado de resultados, puede consultar con empresas de investigación de mercado en su localidad.
    Pueden brindarle una descripción general de su industria objetivo que incluye mercados objetivo, niveles de crecimiento esperados y actuales de la industria y ventas.
  • Cree una proyección de flujo de efectivo

    La creación de este documento es el paso final que conduce a la finalización de su proyección financiera.
    El estado de flujo de efectivo está conectado directamente con el balance general y el estado de resultados netos, y muestra cualquier actividad relacionada con el efectivo o que pueda afectar su industria. Uno de los propósitos de esta declaración es mostrar cuánto dinero gasta su negocio. Esta es una necesidad para las empresas que obtienen financiación o buscan inversores.


    Puede usar este estado de flujo de efectivo si su negocio ha estado en funcionamiento durante un mínimo de seis meses, pero si su negocio aún se encuentra en las etapas de planificación, puede usar la información que ha recopilado para crear una proyección creíble.


    Para facilitarle las cosas, considere usar un software de hoja de cálculo.
    Lo más probable es que ya esté utilizando hojas de cálculo. El uso de una hoja de cálculo será el punto de partida para sus proyecciones financieras. Además, ofrece flexibilidad que le permite juzgar rápidamente escenarios alternativos o cambiar suposiciones.


    Sea lo más claro y razonable posible con sus proyecciones financieras.
    Recuerde que la proyección financiera es tanto ciencia como arte. En algún momento, tendrá que hacer suposiciones sobre ciertas cosas, como cómo crecerán los costos administrativos y las materias primas, el crecimiento de los ingresos y qué tan eficiente será en la recopilación de cuentas por cobrar para su negocio.

Plantillas de proyección de ingresos

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