Una plantilla de plan financiero es esencial para cualquier persona que quiera crear un plan financiero fácil y rápidamente para proyectos personales o comerciales . Cuando vea cualquier ejemplo de plan financiero, descubrirá que puede usarlo para establecer un presupuesto para medir sus gastos. Si desea mantenerse dentro del presupuesto de su proyecto, debe producir los entregables del proyecto sin exceder las cantidades que ha establecido. Puede hacerlo mejor utilizando un plan financiero.
Plantillas de planes financieros
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¿Qué es una plantilla de plan financiero?
Una plantilla de plan financiero o una muestra de plan financiero identifica el «Financiamiento de proyectos» que necesita para cumplir sus objetivos. En el documento, define todos los gastos que necesita para su proyecto, como materiales, mano de obra, costos de administración y otros. También incluyes una estimación de cada uno de estos gastos.
Un ejemplo de plan financiero también contiene un resumen de los gastos totales en los que incurrirá durante todo el proyecto. Al final, este valor se convierte en el presupuesto total de su proyecto . La creación de una plantilla de plan financiero es un aspecto importante de la planificación financiera. Es por eso que debe aprender a crear y usar la plantilla.
Como estás en medio del proyecto, necesitas dinero para gastos, debes presentar tu plantilla antes de poder recibir la cantidad que pides. Los gerentes de proyecto requieren dicho documento como una de las partes más críticas de sus proyectos. Por lo tanto, debe pensar mucho y esforzarse al crear su plan financiero.
Ejemplos de planes financieros
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Partes de una plantilla de plan financiero
Elaborar su propia plantilla de plan financiero puede ser una tarea desafiante, especialmente si es la primera vez que lo hace. Si no tiene idea de por dónde empezar, puede buscar ejemplos de planes financieros disponibles en línea o incluso ejemplos de planes financieros hechos por otros.
De cualquier manera, mirar dichos documentos le da una mejor idea de qué hacer. También puede descargar una plantilla y usarla como referencia o marco para el documento que cree. Cuando se trata de planes de negocios, el aspecto financiero es en el que más se enfocan los inversionistas.
Ejemplos de planes financieros
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Si planea crear una plantilla de plan financiero para su empresa , debe conocer e incluir todas las partes importantes. Considere estos puntos:
- Haga un balance de los gastos
Cuando esté pensando en los gastos del negocio o del proyecto, estos se dividen en dos amplias categorías de costos, a saber, gastos de puesta en marcha y gastos operativos. Todos los costos que necesita para poner en marcha su negocio o proyecto son parte de sus gastos iniciales . Dichos gastos pueden ser:
cuotas de registro
permisos y licencias
inicio de inventario
depósitos para alquiler
pagos iniciales de cualquier equipo o propiedad
cuotas de establecimiento de servicios públicos
Estos son algunos de los gastos iniciales básicos que podría necesitar. Por supuesto, a medida que crea su propio plan financiero, puede agregar más elementos a su lista según sea necesario. Por el contrario, los gastos operativos se refieren a los costos que necesita para mantener su proyecto o negocio en funcionamiento.
Puede pensar en estos gastos como los regulares para que pueda prepararse mejor para ellos. Algunos ejemplos de gastos operativos son:
salarios
pagos de hipoteca o alquiler
gastos de telecomunicaciones
materias primas
servicios públicos
almacenamiento
promoción
distribución
pagos de préstamos
mantenimiento
suministros de oficina
Nuevamente, estos son solo algunos ejemplos básicos y puede seguir agregando a su lista según sea necesario. Solo asegúrese de haber incluido todos sus gastos operativos y de puesta en marcha como parte de su plan financiero para que no termine sin tener suficiente. - Incluya el estado
de resultados
Este es uno de los tres principales estados financieros que debe incluir en la plantilla de su plan financiero. Esta declaración incluye sus gastos, ganancias e ingresos durante un período específico. Le muestra una instantánea de las finanzas de su negocio o proyecto y si es rentable o no.
Al utilizar plantillas, es posible que algunas categorías del estado de resultados no se apliquen a su propio negocio. En tal caso, elimine elementos según sea necesario o agregue algunos elementos si ve que faltan. - Trabaje en la proyección del flujo de efectivo
Esta parte del plan financiero indica cuánto dinero espera que entre y salga de su negocio. Este aspecto es muy importante, especialmente en términos de gestión del flujo de efectivo porque sirve como una indicación de cuándo sus gastos son demasiado altos.
En tal caso, es posible que deba realizar una inversión a corto plazo para tener un excedente de flujo de efectivo. Como parte de su plan financiero, su proyección de flujo de efectivo muestra la cantidad de inversión de capital que requiere su empresa.
Esta parte también es muy importante para los inversores. Les muestra si su negocio o proyecto planificado es un buen riesgo en términos de crédito y si tiene suficiente efectivo disponible para considerar su negocio como un buen candidato para una línea de crédito, un préstamo a corto plazo o un préstamo a largo plazo. inversión a plazo.
La proyección de flujo de efectivo muestra cuánto dinero puede anticipar que su negocio generará o gastará durante un período específico de tiempo en el futuro. Este, junto con el estado de flujo de efectivo, son herramientas sumamente importantes en el proceso de toma de decisiones en las empresas. Sin embargo, solo necesitas la proyección en tu plan de negocios para hacerlo efectivo. - Crea tu hoja de balance
Esta parte de la plantilla del plan financiero sirve como un informe del valor neto de tu negocio en un momento determinado. Contiene un resumen de todos los datos financieros relacionados con su empresa en estas categorías:
Activos que se refieren a objetos tangibles propiedad de la empresa que tienen valor financiero.
Pasivos que se refieren a las deudas que la empresa tiene con varios acreedores.
Equidad que se refiere a la diferencia neta cuando se restan los pasivos totales de los activos totales.
Las ganancias retenidas son aquellas que la empresa conserva para la expansión, lo que significa que no las pagará como dividendos. Para las ganancias corrientes, estas se refieren al dinero que ganas en el año fiscal en curso hasta la fecha del balance general.
Plantillas gratuitas de planes financieros
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Consejos para crear su plantilla de plan financiero
Una plantilla de plan financiero eficaz es clara y completa. Este documento lo ayuda a asegurarse de que su proyecto o negocio ideal genere suficientes ganancias para pagar las cuentas, ganar más dinero y lograr las metas financieras que se ha fijado. Para crear su propio plan financiero, aquí hay algunos consejos para guiarlo:
- Calcula tus gastos de instalación
Empieza a investigar y haz una lista de todo lo que necesitas para montar tu negocio. Esto le da una buena idea de los costos iniciales que necesita y si es necesario o no prestar fondos. - Pronostique tanto las pérdidas como las ganancias
Haga una estimación de los gastos y las ventas de su negocio en forma anual, trimestral y mensual. Esto lo ayuda a determinar si podría experimentar una pérdida o una ganancia durante estos períodos. Los pronósticos lo ayudan a establecer objetivos de ventas, márgenes probables de ganancias y precios.
Base sus estimaciones en el desempeño de la competencia y otras empresas en la misma industria que la suya. También puede utilizar la investigación de mercado, el análisis de la industria y los puntos de referencia de la industria para esto. - Calcule las proyecciones de flujo de efectivo
Incluso las empresas más exitosas que obtienen buenas ganancias pueden quedarse sin recursos. Por ejemplo, la empresa puede experimentar excelentes ventas durante un mes, pero no recibe el pago de estas ventas hasta el próximo mes. Elaborar proyecciones de flujo de efectivo lo ayuda a determinar si tiene suficiente dinero o si necesita más. Estas son algunas cosas que debe tener en cuenta:
Cree una proyección de flujo de efectivo con al menos un año de anticipación para que también capture la estacionalidad.
Sea lo más realista posible. Tenga en cuenta que es posible que algunos clientes no paguen a tiempo.
Tome las medidas necesarias para hacer frente a su flujo de efectivo si proyecta una escasez. - Pronostique su balance general
Haga una lista de todos los activos, pasivos y capital esperados de su negocio después de un año completo. Esto le da una imagen financiera de su negocio. Hacer esto lo ayuda a evaluar la salud financiera de la idea comercial que está proponiendo. - Encuentre el punto de equilibrio
Este es un paso importante que ayuda a mostrarle la cantidad real de ventas que su empresa necesita para cubrir todos los gastos. Puede contar cualquier cantidad que exceda esta estimación como su ganancia . El punto de equilibrio es muy útil para el análisis de costos, precios y valores de venta. - Otras cosas que debe considerar
Asegúrese de que al hacer estimaciones de ventas, piense en valores realistas. Para hacer esto, es posible que tengas que investigar mucho.
Pruebe diferentes escenarios haciendo modificaciones en los valores de sus costos, ventas y precios.
Documente las razones detrás de los valores para que sus números sean más creíbles. La mayoría de las veces, los prestamistas solicitan esta información cuando solicita préstamos.
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